Bank spółdzielczy w obliczu zmian AML - obowiązki, ryzyka, wyzwania

Od analizy transakcji i beneficjenta rzeczywistego po kontrole regulatora i nowe wyzwania AMLRO.

Jak skutecznie realizować obowiązki AML/CFT w banku spółdzielczym?

Jak przygotować się na nadchodzące zmiany regulacyjne?

Na jakie obszary zwrócić szczególną uwagę, aby ograniczyć ryzyko nieprawidłowości i lepiej przygotować bank do kontroli?

Zapraszamy na spotkanie eksperckie poświęcone najważniejszym wyzwaniom w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w bankach spółdzielczych.

Podczas wydarzenia swoją wiedzą i doświadczeniem podzielą się: Elwira Patsiotos, Joanna Grynfelder, Mirosława Zachaś - Lewandowska, Jan Komosa.

Podczas wydarzenia skoncentrujemy się na praktycznych aspektach stosowania przepisów, problemach interpretacyjnych oraz działaniach, które banki spółdzielcze mogą podejmować już dziś, przygotowując się do nowych wymagań wynikających z unijnego pakietu AML.

W programie znajdą się m.in. zagadnienia dotyczące stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, analizy transakcji, identyfikacji beneficjenta rzeczywistego, transakcji okazjonalnych, kontroli regulatora oraz zmieniającej się roli AMLRO.

Program wydarzenia

9:30 - 10:15 Środki bezpieczeństwa finansowego, w tym analiza transakcji

Praktyczne wyzwania związane ze stosowaniem środków bezpieczeństwa finansowego oraz analizą i monitorowaniem transakcji klientów.

10:15 - 11:00 Beneficjent rzeczywisty - jakie kroki można podjąć już dziś w banku spółdzielczym, przygotowując się do wejścia w życie AMLR?

Identyfikacja i weryfikacja beneficjentów rzeczywistych w kontekście nowych regulacji oraz przygotowanie procesów bankowych do nadchodzących zmian.

11:00 - 11:45 Transakcja okazjonalna na podstawie ustawy AML, rozporządzenia (UE) 2023/1113 oraz AMLR

Praktyczne i interpretacyjne aspekty transakcji okazjonalnych w świetle obecnych przepisów oraz przyszłych wymagań regulacyjnych.

11:45 - 12:10 Przerwa kawowa

12:10 - 12:55 Kontrole regulatora - z jakimi wyzwaniami dziś mierzy się bank spółdzielczy?

Najważniejsze obszary ryzyka, wyzwania związane z wykazywaniem zgodności z przepisami AML/CFT oraz przygotowanie banku do czynności kontrolnych.

12:50 - 13:40 Obowiązki AMLRO - nowe podejście, nowe wyzwania

Rola i odpowiedzialność AMLRO w zmieniającym się otoczeniu regulacyjnym oraz praktyczne wyzwania związane z organizacją systemu AML/CFT.

13:40 - 14:00 Dyskusja, pytania i zakończenie spotkania

14:00 - 14:30 Lunch

Do kogo kierujemy wydarzenie?

Spotkanie przeznaczone jest tylko i wyłącznie dla banków spółdzielczych, w tym dla:

• członków zarządów i rad nadzorczych banków spółdzielczych,
• AMLRO i koordynatorów AML/CFT,
• pracowników komórek AML i compliance,
• osób odpowiedzialnych za kontrolę wewnętrzną, zarządzanie ryzykiem oraz realizację obowiązków AML/CFT.

Dlaczego warto wziąć udział?

To okazja do skonfrontowania codziennej praktyki bankowej z aktualnymi i nadchodzącymi wymaganiami regulacyjnymi, poznania perspektywy ekspertów oraz wymiany doświadczeń dotyczących wyzwań, przed którymi stoją banki spółdzielcze.

Spotkajmy się, aby porozmawiać o AML/CFT nie tylko z perspektywy przepisów, ale przede wszystkim praktyki ich stosowania.