Przeciwdziałanie przestępczości finansowej poprzez monitoring i analizę transakcji

COMPLIANCE, AML

Zapraszamy do udziału w praktycznym szkoleniu poświęconym istocie i roli weryfikacji i analizy transakcji w procesie wykrywania, zwalczania i zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w instytucjach obowiązanych.

Pierwszy dzień szkolenia jest poświęcony monitoringowi i analizie transakcji w aspekcie kryminalistycznym, zagrożeniom związanym z wykorzystywaniem instytucji obowiązanych do prania pieniędzy, problematyce transakcji podejrzanych oraz prowadzeniu dochodzeń przez instytucje obowiązane i właściwe organy ścigania.

Drugi dzień szkolenia jest poświęcony procesowi monitorowania i analizy transakcji na podstawie case study, realizacji obowiązku przekazania informacji o transakcjach podejrzanych w oparciu o praktyczne przykłady, blokadzie rachunku / wstrzymaniu transakcji oraz sankcjom związanym z zaniechaniem monitorowania i analizy transakcji.

Korzyści

• Poznasz kryminologiczną charakterystykę przestępstwa prania pieniędzy,
• Dowiesz się jak prowadzić dochodzenia w sprawie prania pieniędzy,
• Poznasz działania organów ścigania oraz odpowiedzialność cywilną instytucji obowiązanych,
• Dowiesz się jak monitorować transakcje w ramach stosunków gospodarczych z Klientem,
• Poznasz zasady postępowania z alertami na podstawie praktycznych przypadków,
• Dowiesz się jak raportować informacje o transakcjach,
• Poznasz sankcje oraz inne konsekwencje związane z zaniechaniem monitorowania i analizy transakcji
• Będziesz umieć właściwie realizować obowiązek bieżącego monitorowania transakcji.
• Poznasz techniki analizy transakcji w celu wykrywania i zapobiegania prania pieniędzy
• Nauczysz się rozpoznawać najważniejsze sygnały ostrzegawcze (red flags) dotyczące klienta i jego transakcji, które mogą wskazywać na podejrzenie przestępstwa.
• Dowiesz się kiedy i jak raportować transakcje podejrzane do GIIF.

Uczestnicy

• Przedstawiciele Banków, Spółek Ubezpieczeniowych, Domów Maklerskich i Towarzystw Inwestycyjnych, SKOK-ów,
• Dyrektorzy, Kierownicy oraz Specjaliści jednostek: przeciwdziałania praniu pieniędzy, przeciwdziałania przestępstwom i nadużyciom, compliance, prawnych, nadzoru i kontroli, bezpieczeństwa, oceny ryzyka, analiz i audytu wewnętrznego,
• Notariusze, Biegli Rewidenci, Doradcy Podatkowi, Prawnicy, Adwokaci, Radcy Prawni, Prokurenci, Audytorzy.

Program

DZIEŃ 1 / 14 GRUDNIA 2022 R

8.45 Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień
9.00 Rozpoczęcie szkolenia

JAKIE SĄ RYZYKA PRANIA PIENIĘDZY I FINANSOWANIA TERRORYZMU, KTÓRYMI NALEŻY ZARZĄDZAĆ?

• Jak prane są pieniądze? Charakterystyka działań przestępczych;
• Nowoczesne metody prania pieniędzy np. kryptowaluty;
• Powiązania między praniem pieniędzy a korupcją;
• Wykorzystanie instytucji obowiązanej w procederze prania pieniędzy;
• Obowiązki instytucji obowiązanej w zwalczaniu procederu prania pieniędzy.

ZARZĄDZANIE RYZYKIEM W OPARCIU O USTAWĘ AML W POLSCE

• Co to jest podejście oparte na ryzyku AML/CFT?
• Określenie apetytu na ryzyko instytucji obowiązanej;
• Proces akceptacji klienta indywidualnego i biznesowego;
• Jakie czynniki generują podwyższenie ryzyka klienta?
• Wprowadzenie do monitoringu transakcji i relacji z klientem.

POSTĘPOWANIA WSZCZĘTE PRZEZ ORGANY ŚCIGANIA ORAZ ODPOWIEDZIALNOŚĆ CYWILNA INSTYTUCJI OBOWIĄZANYCH

• Odpowiedzialność karna za niedopełnienie obowiązków ustawowych dotyczących prania pieniędzy;
• Współpraca z organami ścigania podczas prowadzonego postępowania;
• Prowadzenie czynności przez organy ścigania (m. in. przesłuchanie pracowników);
• Tajemnica bankowa w prowadzonym postępowaniu;
• Odpowiedzialność cywilna w związku z niedopełnieniem obowiązków ustawowych i wynikłej z tego tytułu szkody;
• Równoważenie potrzeb organów ścigania z naruszeniem poufności informacji dotyczących klientów.

15.00 Zakończenie 1. dnia szkolenia

DZIEŃ 2 / 15 GRUDNIA 2022 R

8.45 Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień
9.00 Rozpoczęcie szkolenia

MONITOROWANIE TRANSAKCJI I AKTYWNOŚCI KLIENTA

• Opracowywanie standardów monitorowania transakcji i aktywności klientów;
• Profilowanie klientów i wykorzystywanie informacji CDD do celów monitorowania;
• Sygnały ostrzegawcze wskazujące na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu;
• Programy do monitorowania transakcji: automatyczne i ręczne;
• Oparte na analizie ryzyka ramy monitorowania i filtrowania transakcji;
• Obowiązek sporządzania i przechowywania dokumentacji.

MONITOROWANIE TRANSAKCJI W ZAKRESIE SANKCJI I PEP

• Monitorowanie stron transakcji na listach sankcyjnych;
• Monitorowanie tytułów transakcji;
• Weryfikacja szczegółów w przypadku akredytyw, gwarancji oraz innych transakcji związanych z ryzykiem kredytowy;
• Zasady postępowania z alertami na podstawie praktycznych przypadków;
• Kontrola jakości danych i postępowanie w przypadku wykrycia braków.

PROWADZENIE DOCHODZEŃ W SPRAWIE PRANIA PIENIĘDZY PRZE INSTYTUCJĘ OBOWIĄZANĄ

• Proces eskalacji - SAR oraz STR oraz niezbędna dokumentacja;
• Zgłaszane próby prania pieniędzy i finansowania terroryzmu;
• Najczęstsze źródła wszczętych dochodzeń przez GIIF;
• Komunikacja i współpraca z organami ścigania.

PRZEKAZYWANIE INFORMACJI O TRANSAKCJACH W ŚWIETLE PRZEPISÓW USTAWY AML

• Kiedy uruchomić procedurę wstrzymania transakcji,
• Wstrzymanie transakcji i blokady rachunku,
• Przypadki blokady rachunku lub wstrzymania transakcji w instytucjach finansowych - case study.

15.00 Zakończenie szkolenia

Metody:

• Bez wychodzenia z domu, przy pomocy komputera lub telefonu podłączonego do sieci
• W oparciu o naszą platformę
• Nie wymaga żadnej szczególnej umiejętności posługiwania się oprogramowaniem
• Możliwość zadawania pytań ekspertowi na żywo lub poprzez czat