Przeciwdziałanie przestępczości finansowej poprzez monitoring i analizę transakcji
COMPLIANCE, AML
Zapraszamy do udziału w praktycznym szkoleniu poświęconym istocie i roli weryfikacji i analizy transakcji w procesie wykrywania, zwalczania i zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w instytucjach obowiązanych.
Pierwszy dzień szkolenia jest poświęcony monitoringowi i analizie transakcji w aspekcie kryminalistycznym, zagrożeniom związanym z wykorzystywaniem instytucji obowiązanych do prania pieniędzy, problematyce transakcji podejrzanych oraz prowadzeniu dochodzeń przez instytucje obowiązane i właściwe organy ścigania.
Drugi dzień szkolenia jest poświęcony procesowi monitorowania i analizy transakcji na podstawie case study, realizacji obowiązku przekazania informacji o transakcjach podejrzanych w oparciu o praktyczne przykłady, blokadzie rachunku / wstrzymaniu transakcji oraz sankcjom związanym z zaniechaniem monitorowania i analizy transakcji.
Korzyści
- Poznasz kryminologiczną charakterystykę przestępstwa prania pieniędzy,
- Dowiesz się jak prowadzić dochodzenia w sprawie prania pieniędzy,
- Poznasz działania organów ścigania oraz odpowiedzialność cywilną instytucji obowiązanych,
- Dowiesz się jak monitorować transakcje w ramach stosunków gospodarczych z Klientem,
- Poznasz zasady postępowania z alertami na podstawie praktycznych przypadków,
- Dowiesz się jak raportować informacje o transakcjach,
- Poznasz sankcje oraz inne konsekwencje związane z zaniechaniem monitorowania i analizy transakcji
- Będziesz umieć właściwie realizować obowiązek bieżącego monitorowania transakcji.
- Poznasz techniki analizy transakcji w celu wykrywania i zapobiegania prania pieniędzy
- Nauczysz się rozpoznawać najważniejsze sygnały ostrzegawcze (red flags) dotyczące klienta i jego transakcji, które mogą wskazywać na podejrzenie przestępstwa.
- Dowiesz się kiedy i jak raportować transakcje podejrzane do GIIF.
Uczestnicy
- Przedstawiciele Banków, Spółek Ubezpieczeniowych, Domów Maklerskich i Towarzystw Inwestycyjnych, SKOK-ów,
- Dyrektorzy, Kierownicy oraz Specjaliści jednostek: przeciwdziałania praniu pieniędzy, przeciwdziałania przestępstwom i nadużyciom, compliance, prawnych, nadzoru i kontroli, bezpieczeństwa, oceny ryzyka, analiz i audytu wewnętrznego,
- Notariusze, Biegli Rewidenci, Doradcy Podatkowi, Prawnicy, Adwokaci, Radcy Prawni, Prokurenci, Audytorzy.
Program
DZIEŃ 1 / 5 PAŹDZIERNIKA 2022 R
8.45 Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień
9.00 Rozpoczęcie szkolenia
JAKIE SĄ RYZYKA PRANIA PIENIĘDZY I FINANSOWANIA TERRORYZMU, KTÓRYMI NALEŻY ZARZĄDZAĆ?
- Jak prane są pieniądze? Charakterystyka działań przestępczych;
- Nowoczesne metody prania pieniędzy np. kryptowaluty;
- Powiązania między praniem pieniędzy a korupcją;
- Wykorzystanie instytucji obowiązanej w procederze prania pieniędzy;
- Obowiązki instytucji obowiązanej w zwalczaniu procederu prania pieniędzy.
ZARZĄDZANIE RYZYKIEM W OPARCIU O USTAWĘ AML W POLSCE
- Co to jest podejście oparte na ryzyku AML/CFT?
- Określenie apetytu na ryzyko instytucji obowiązanej;
- Proces akceptacji klienta indywidualnego i biznesowego;
- Jakie czynniki generują podwyższenie ryzyka klienta?
- Wprowadzenie do monitoringu transakcji i relacji z klientem.
POSTĘPOWANIA WSZCZĘTE PRZEZ ORGANY ŚCIGANIA ORAZ ODPOWIEDZIALNOŚĆ CYWILNA INSTYTUCJI OBOWIĄZANYCH
- Odpowiedzialność karna za niedopełnienie obowiązków ustawowych dotyczących prania pieniędzy;
- Współpraca z organami ścigania podczas prowadzonego postępowania;
- Prowadzenie czynności przez organy ścigania (m. in. przesłuchanie pracowników);
- Tajemnica bankowa w prowadzonym postępowaniu;
- Odpowiedzialność cywilna w związku z niedopełnieniem obowiązków ustawowych i wynikłej z tego tytułu szkody;
- Równoważenie potrzeb organów ścigania z naruszeniem poufności informacji dotyczących klientów.
15.00 Zakończenie 1. dnia szkolenia
DZIEŃ 2 / 6 PAŹDZIERNIKA 2022 R
8.45 Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień
9.00 Rozpoczęcie szkolenia
MONITOROWANIE TRANSAKCJI I AKTYWNOŚCI KLIENTA
- Opracowywanie standardów monitorowania transakcji i aktywności klientów;
- Profilowanie klientów i wykorzystywanie informacji CDD do celów monitorowania;
- Sygnały ostrzegawcze wskazujące na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu;
- Programy do monitorowania transakcji: automatyczne i ręczne;
- Oparte na analizie ryzyka ramy monitorowania i filtrowania transakcji;
- Obowiązek sporządzania i przechowywania dokumentacji.
MONITOROWANIE TRANSAKCJI W ZAKRESIE SANKCJI I PEP
- Monitorowanie stron transakcji na listach sankcyjnych;
- Monitorowanie tytułów transakcji;
- Weryfikacja szczegółów w przypadku akredytyw, gwarancji oraz innych transakcji związanych z ryzykiem kredytowy;
- Zasady postępowania z alertami na podstawie praktycznych przypadków;
- Kontrola jakości danych i postępowanie w przypadku wykrycia braków.
PROWADZENIE DOCHODZEŃ W SPRAWIE PRANIA PIENIĘDZY PRZE INSTYTUCJĘ OBOWIĄZANĄ
- Proces eskalacji - SAR oraz STR oraz niezbędna dokumentacja;
- Zgłaszane próby prania pieniędzy i finansowania terroryzmu;
- Najczęstsze źródła wszczętych dochodzeń przez GIIF;
- Komunikacja i współpraca z organami ścigania.
PRZEKAZYWANIE INFORMACJI O TRANSAKCJACH W ŚWIETLE PRZEPISÓW USTAWY AML
- Kiedy uruchomić procedurę wstrzymania transakcji,
- Wstrzymanie transakcji i blokady rachunku,
- Przypadki blokady rachunku lub wstrzymania transakcji w instytucjach finansowych - case study.
15.00 Zakończenie szkolenia
Metody:
- Bez wychodzenia z domu, przy pomocy komputera lub telefonu podłączonego do sieci
- W oparciu o naszą platformę
- Nie wymaga żadnej szczególnej umiejętności posługiwania się oprogramowaniem
- Możliwość zadawania pytań ekspertowi na żywo lub poprzez czat
Cena, termin, miejsce:
TERMIN:
5—6 października 2022R.
Sprawdź inne terminy szkoleniaMIEJSCE SZKOLENIA:
SZKOLENIE ON-LINE
Zobacz centrum konferencyjneCENA:
Zgłoszenie do 14/09/2022: 1 870 PLN + 23% VAT - Obniżasz koszt o 14%
Cena zawiera:
uczestnictwo w szkoleniu dla jednej osoby
materiały szkoleniowe
certyfikat
Uwagi:
Szkolenie prowadzone jest na platformie clickmeeting
Wymagania sprzętowe:
1. Wymagania przeglądarki w laptopie/komputerze stacjonarnym:
● Aktualne wersje przeglądarek Chrome, Firefox (aktualne tzn. że przeglądarka była aktualizowana przez ostatnie 2 lata)
● Przeglądarki: Safari, IE, Edge powinny działać, ale nie jest zagwarantowane 100% działanie. W takim wypadku należy skorzystać z Chrome lub Firefox.
2. Wymagania w telefonie/tablecie:
● Telefon z Androidem 6.0+ i korzystający z przeglądarki Chrome (inne przeglądarki nie gwarantują działania na telefonach z systemem Android)
● Telefon z system iOS 12.2+(iPhone) i przeglądarką Safari Mobile (inne przeglądarki nie gwarantują działania na telefonach z systemem iOS).
● Telefony ze starszymi systemami operacyjnymi na telefonach powinny działać, ale nie jest zagwarantowane 100% działanie.
● Podczas dołączania do pokoju, należy pozwolić aplikacji (będzie komunikat systemowy) na dostęp do mikrofonu.
3. Wymagania sieciowe:
● Dla uczestnika szkolenia: min. 2 Mbits/sek pobieranie (download) oraz 1 Mbits/sek wysyłanie (upload)
● Dla prezentującego wartość wysyłania(upload) min. 1 Mbits/sek , im większa wartość tym lepsza jakość prezentowanego obrazu/dźwięku.
● Można korzystać z Internetu w telefonie tzw. LTE
● W sieciach firmowych należy sprawdzić firewall i skontaktować się ze swoim działem IT i przekazać im następującą informację: "Aplikacja do webinarów korzysta z portów TCP 80/443(HTTP/HTTPS) UDP 16384-32767 do WebRTC audio"
4. Wymagania fizyczne:
● Do słuchania webinaru potrzebny jest tylko głośnik/słuchawki w komputerze
● Do przesyłania dźwięku potrzebny jest mikrofon (polecamy zestaw słuchawki z mikrofon, które zapewniają lepszą jakość niż wbudowany mikrofon w komputerze)
● Kamera wbudowana w laptopa/telefon jest wystarczająca